За год это число выросло более чем в полтора раза. Среди нарушителей есть финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, псевдоброкеры и многие другие.
Центральный банк опубликовал статистику о выявленных за прошлый год компаниях, предпринимателях и проектах с признаками нелегальной финдеятельности. Их число достигло 9027. Для сравнения: за 2023-й регулятор выявил 5735 субъектов, что почти в 1,6 раза меньше. Такую динамику аналитики ЦБ объясняют рядом факторов.
Во-первых, появление новых финансовых пирамид и псевдоброкеров стало устойчивым трендом за прошедший год. Чаще всего они работают под видом интернет-проектов, что увеличивает аудитории. Еще значительно повышают охваты за счет социальных сетей и мессенджера «Телеграм». Число таких мошеннических интернет-проектов выросло на 61,6%: с 2886 в 2023-м до 2457 — в 2024-м.
С одной стороны, оперативный сетевой мониторинг позволяет выявлять мошеннические ресурсы на начальном этапе, до их индексации поисковыми системами. После чего Центробанк направляет запрос об их блокировке, указали эксперты. Большинство таких схем не успевают набрать значительные охваты и деньги. С другой стороны, мошенники еще быстрее создают новые проекты:
- возможности использовать криптовалюту.
Практика Центробанк учредит службу финансового мониторинга и валютного контроля
Во-вторых, за 2024 год появилось больше недобросовестных инвестиционных предложений. Активность нелегальных форекс-дилеров (проекты, которые предлагают угадать изменение курса ценных бумаг за вознаграждение) снизилась в 2023-м из-за сложностей с трансграничными платежами для зарегистрированных за рубежом компаний. В прошлом году количество предложений от них резко возросло. Теперь организаторы схем предлагают клиентам использовать криптовалюту, чтобы пополнять счета в личных кабинетах и приобретать акции. Если в 2023 году ЦБ выявил 862 псевдоброкера, то в 2024-м — 1936 (на 76,7% больше).
Ограничить распространение таких нелегальных финансовых схем должен помочь подготовленный при участии регулятора закон № 278, считают аналитики ЦБ. Он запрещает не поднадзорным организациям и их посредникам привлекать активы в качестве инвестиций. Для нарушителей установленного правила предусмотрели штрафы до 1 млн руб. (закон № 461).
Практика Центробанк: количество жалоб на недоступность ОСАГО уменьшилось в 10 раз
Вместе с тем сохранились и классические пирамиды. По данным экспертов ЦБ, вернулась практика проводить презентации, обзванивать потенциальных клиентов, приглашать их в офис. Самыми популярными остаются схемы с упоминанием криптовалют: их организаторы действуют не только в интернете, но и в офлайне. В 2023 году взносы в крипте принимали 50% пирамидальных проектов, в 2024 году — 77%. Почти 20% подобных проектов включали больше двух интернет-ресурсов.
Дополнительно Центробанк раскрыл статистику по привлечению организаторов нелегальных проектов к ответственности за 2024 год:
- ограничен доступ более чем к 17 000 интернет-ресурсов.
Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы и Федеральную антимонопольную службу. Дополнительно ЦБ публикует список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
